Психология трейдинга. Побеждаем страхи и фобии.

Сегодня поговорим о том, что мешает начинающему инвестору сделать первые шаги в мире инвестиций, что его сопровождает постоянно и как с этим справляться.

Я не гуру психологиии, но хочу поделиться собственными приемами, которые мне помогли на фондовом рынке, может они также будут полезны и вам.

Итак, с чем мы имеем дело?

С принятием решений! А любое решение принимается через призму наших эмоций, системы ценностей, черт характера, иногда и обстоятельств. Именно поэтому эффективная работа на рынке- это работа над собой, со своими фобиями, комплексами, "тараканами", если хотите, как бы банально это не звучало. Разберем основные "грабли".

Фондовый рынок это сложно. Это не моё!

Человек так устроен, что он всегда ищет самый простой путь. Лень- это то, что движет вперед прогресс! Нам все кажется сложным и ненужным до тех пор, пока мы не увидим профит, "выхлоп" от этого. Вот тогда и приходит "вкус"!

Фондовый рынок- это "must have" минимальной финансовой грамотности современного человека. В нашем обществе интерес к ним приходит в зрелом возрасте, когда есть какие то средства и возникает задача сохранить и приумножить средства. За рубежом этими вопросами интересуются в молодости, понимая, что чем раньше начнешь инвестировать, тем раньше увидишь результат. И главным мотиватором выступает принцип финансовой независимости, свободы и обеспеченной старости.

Лет 20 назад, в большинстве своем, мы толком и не знали про финансовые услуги, кредитные и дебетовые карты. Символом накоплений была сберкнижка, дикие очереди и вечно орущие бабки в сберкассах. Иногда сбережения хранились "под матрассом", которые в итоге лопнули как мыльный пузырь. И главное- никакой альтернативы!

Уже сегодня реже и реже мы обращаемся с наличностью. Вошли в нормальный обиход онлайн-платежи и интернет магазины. Мы чутко следим за курсом доллара и думаем в каком банке и под какой процент открыть депозит. Мы научились брать кредиты, реинвестировать их, снижая проценты. Кто нас этому учил? Жизнь!

Так почему нам сложно сделать следующее усилие над собой, использовать новые инструменты, чтобы найти более выгодные условия сохранения своих сбережений? А это уже, на мой взгляд, отголоски совковой психологии!

У большинства из нас немного искаженное понимание и отношение к частной собственности. Ее мы привыкли мерить квартирами, домами, земельными участками, автомобилями, мебелью и т. д., то есть тем, что осязаемо. Акции компаний у нас не ассоциируются с неким активом, ценностью, пристижностью владения ими. Часто можно услышать- это бумажки, ничего не понимаю в них, не потрогаешь...
А между тем во всем цивилизованном мире владеть акциями гораздо круче, нежели какими то осязаемыми активами. Ярким примером могут служить 90-е годы, когда в нашей стране именно перераспределение (опустим вопрос каким образом) акций компаний сделало некоторых людей сумасшедше богатыми. За рубежом так же, некоторая компания, в гаражах собирающая компьютеры, выпустила на рынок свои акции и попав в мэйнстрим развития технологий, сделала миллионерами (иногда и миллиардерами) своих акционеров.

Так почему мы отказываемся от схем, которые исторически подтвердили свою состоятельность, сделали тысячи людей богатыми и теперь стали доступны нам? Это капитализм- надо быть внутри него! С маленькими, средними или большими суммами- неважно. Главное участвовать в обращении финансовых потоков, схема которых не сложнее ведения банковского счета! Впоследствии, вы с улыбкой на лице будете говорить- вот дурень, что же я раньше этим не занялся?!

Кругом одни мошенники! Фондовый рынок - это казино.

Действительно, окунувшись в инфопоток брокеров, аналитиков, банков и других институтов очень легко "сойти с ума" и попасться на удочку мошенников. Но ведь и в обычной жизни они есть! Мы же соблюдаем нормы безопасности, культуры и т. д. Чтобы уменьшить риск заболевания мы приучили себя мыть руки, соблюдать правила элементарной гигиены и вовремя проходить медицинские осмотры и профилактику. Примерно те же принципы существуют и на рынке.

Большинство начинающих инвесторов совершают одни и те же ошибки и попадают в похожие ситуации. Как же отделить зерна золота от тонн промываемой руды? В принципе просто! Необходимо придерживаться неких правил и принципов (когда освоитесь нормально - можете пробовать все прелести рынка😉). Какие же моменты опытным путем я выделил для себя:

  • Не начинайте свой путь с рынка ФОРЕКС! Это валютные пары и CFD контракты. 99%, что вы потеряете там свои деньги. Брокеры предлагают "замануху" различную, которая в конце концов оканчивается фиаско. Ничего личного, это их бизнес и вы в нем - спонсор!
  • Бинарные опционы- это лохотрон! И это правда, это самый близкий пример казино, который очерняет всю работу на финансовых рынках. Вообще заметил- чем агрессивнее реклама, тем более рисковый проект, всегда помните об этом.
  • Не торгуйте (инвестируйте) с "плечами"! Большинство брокеров предлагают маржинальную торговлю- с помощью им же предоставленного кредита, чтобы увеличить прибыльность сделки. Но если цена актива стала падать, убыток по позиции нарастать, то может наступить Margin Call (маржин кол) - принудительное закрытие брокером ваших открытых позиций и фиксация убытка. Брокер никогда не допустит, чтобы ушли в минус выданные им вам кредитные средства. На этом горят подавляющее большинство трейдеров. Торгуйте только на свои средства без кредитов брокера - так никто у вас ничего не спишет и не отнимет.
  • Не выбирайте "левых" брокеров! Я писал уже о том, на что обращать внимание при выборе брокера 👉 https://tsv-club.ru/4gC137C97
  • Начинайте инвестиции с акций! В начале пути не связывайтесь с торговлей фьючерсами, опционами и другими деривативами. Это сложные и рискованные инструменты. Может быть позже они вам станут интересными, но когда вы освоитесь на рынке. На цену акции конкретной компании влияет на порядок или два меньше факторов, чем на валюту, нефть, золото и т. п. и оценить этот актив гораздо проще. Соответственно надежность ваших инвестиций возрастает.
  • Не связывайтесь с ПИФами, ПАММ-счетами, нотами и прочими продуктами брокеров. Они обычно их активно предлагают, это их бизнес, но вам надо самим управлять своими средствами, а не отдавать на откуп дяде. То же касается и доверительного управления!

Вот примерный перечень моментов, которые позволят вам соблюсти "гигиену" на фондовом рынке и избежать печальных ошибок.

Страшно открывать позицию и торговать! А вдруг я потеряю деньги?

Пробовать торговлю конечно надо на демо-счете, поупражнявшись в технических аспектах проведения сделок, опробовав стратегию после чего переходить к реальным сделкам. Без реальных сделок вы не "привыкните" к работе с деньгами и осязанию рисков, обьемов, просадок и всего всего, с чем приходится сталкиваться. Начинать реальную торговлю необходимо с малых сумм. Так вы сможете психологически привыкнуть к открытию сделки, наблюдению возникающей прибыли или убытка по позиции, закрытию позиции, получению результата - прибыли.

Частая ошибка начинающих- открывать сделку большим объемом. На сленге трейдеров- котлетить! Так можно в позиции "заморозить" значительную часть депозита в случае просадки цены актива. Лекарство от этого очень простое- мани менеджмент или деверсификация сделок! На каждую акцию вы должны открывать сделку не более 5% от депозита (можно и еще глубже- 2%). Тогда, при использовании всего депозита, у вас будет 20 акций, за которыми вы будете следить. Про девирсификацию портфеля можно много информации найти в сети. Но не следует сразу заполнять отведенный лимит средств под позицию, делайте это постепенно, частями.

Пример: У вас депозит у брокера 10 000 $. На одну позицию отводим 500 $ (5%). Открывая позицию, покупаем акций на 50 или 100$ и наблюдаем. На интересных уровнях можно добавить (докупить) или зафиксировать часть позиции (продать).

При таком подходе, вы не потеряете деньги, и научитесь правильно и спокойно относиться к просадкам цены отдельной акции, ожидая ее роста и получения прибыли. На рынке выигрывают терпеливые и дисциплинированные!

Рынок уходит вверх, а я в кэше и не зарабатываю!

Еще одна психологическая ловушка инвестора- синдром FOMO или синдром упущенной прибыли. Часто когда у вас позиция не открыта и вы наблюдаете бурный рост цены какой то акции, которую хотели взять, вы судорожно открываете сделку, пытаясь впрыгнуть в уходящий поезд. И в этот миг рост цены прекращается, а часто она откатывается назад и вы смотрите на отрицательный результат позиции в глубоком унынии.

Не пытайтесь никогда догнать цену! Вы легко разовьете в себе комплекс неудачника в этом случае. Ищите точки входа в позицию по определенным алгоритмам (только практика поможет вам набить руку на этом). И помните всегда, что на рынке огромное количество возможностей- не успели воспользоваться одной, ничего страшного, будут десятки и сотни других.

Мне очень понравилась аллегория одного трейдера, наиболее точно описывающего образ рынка. Фондовый рынок - это река, причем бурная и полноводная. При неумелом движении у берега ты можешь упасть и она унесет тебя. Если же ты сделаешь мосток, возьмешь небольшое ведерко и будешь черпать из нее воду, то сможешь не только напиться, но и обеспечить водой другие свои потребности. Это величайшие возможности!

Я не могу вовремя зафиксировать прибыль- вдруг цена продолжит свое движение вверх!

Действительно, жадность, которая нами правит иногда не позволяет вовремя зафиксировать позицию и получить прибыль. И вдруг цена разворачивается вниз и вы наблюдаете огорченно, как на глазах тает ваша прибыль - теперь надо ждать возврата цены.

В таких случаях лучше фиксировать прибыль ступенчато- закрывать половину позиции при достаточно хорошем уровне прибыли, остальную позицию оставить для наблюдения - а может вырастет еще выше!?

Если цена вдруг выросла, а затем рост слабеет у какого то важного уровня сопротивления, бывает рациональным зафиксировать позицию целиком, а при необходимости перезайти в позицию при коррекционном откате. Так вы возьмете с рынка максимум прибыли.

Никогда не сожалейте об упущенной прибыли при раннем закрытии позиции- радуйтесь полученной прибыли! Мы на рынке для этого и присутствуем- забрать прибыль.

Никому никогда не доверяйте свои деньги!

Прокачивайте свои навыки, учитесь сами инвестировать, принимать решения - так больше шансов сохранить и приумножить свой капитал. Представьте, что вы дали знакомому свои деньги и попросили его положить на депозит в банк, а он по дороге часть или все потерял! Выглядит как бред, правда? Вы лучше сами пойдете в банк и положите на свой счет деньги. На рынке все то же самое, только вместо знакомого- брокеры, аналитики, трейдеры, консультанты.

При соблюдении этих нехитрых приемов на рынке вам ничего не угрожает. Смелее пробуйте зайти в воду, только так вы поймете глубину!

Я приучил себя к мысли, что инвестиции- это интеллектуальная копилка, которая при правильном "уходе" увеличивает и преумножает сбережения. А часть средств 10-20% используются для трейдинга, как вида агрессивных инвестиций. Да это просто и интересно, сродни компьютерным играм 😉, только тренирует еще и мозг.


В заключение хочу привести несколько фраз известных людей, наиболее актуальных для начинающего инвестора:

  • Нельзя гоняться за деньгами — нужно идти им навстречу.
    (Аристотель Онассис)
  • Помните, что деньги обладают способностью размножаться.
    (Бенджамин Франклин)
  • Только образование и опыт делают человека богаче и богаче.
    (Роберт Кийосаки)
  • Тот, кто ищет миллионы, весьма редко их находит, но зато тот, кто их не ищет, — не находит никогда!
    (Оноре де Бальзак)
  • Хороший советчик лучше любого богатства.
    (Сократ)
  • Деньгами надо управлять, а не служить им.
    (Сенека)
  • Деньги для людей умных составляют средство, для глупцов — цель.
    (Адриан Декурсель)

Всем интересных инвестиций!

😎 Наш канал в Telegram https://t.me/home_profiteer